Dom, mieszkanie, samochód, dzieci, oszczędności czy zobowiązania – zastanawiałeś się co się z tym stanie, gdy Ciebie zabraknie?
Sukcesja – co to jest?
To świadomie zaplanowane przekazanie majątku na wypadek śmierci z uwzględnieniem wszelkich barier prawnych czy finansowych, które mógłby ten proces zakłócić.
Plan sukcesji
Wielu wydaje się, że temat sukcesji ich nie dotyczy, ale warto zaplanować jak najwcześniej. Z czasem należy jednak modyfikować niektóre elementy dostosowując je do zmieniającej się sytuacji życiowej czy materialnej. Istotny wiec na samym początku będzie plan sukcesji i odpowiedzi na pytania:
Kto – kto po nas dziedziczy; małżonek, partner, niepełnoletnie dziecko, a może grono jest szerokie i rozproszone?
Co – co dokładnie wejdzie w skład majątku po mnie. Uwaga! To nie tylko wszelkiego rodzaju dobra które posiadam (jak dom, oszczędności, samochód), ale też zobowiązania jak kredyt hipoteczny, gotówkowy czy prosty limit w rachunku.
Ostatnie pytanie na jakich zasadach spadkobiercy dziedziczą po mnie. Czy maja tego świadomość i zapewnione środki na zapłatę podatku? Pomocne będą wszelkiego rodzaju pełnomocnictwa, które obowiązywać będą za życia oraz po śmierci.
Testament – jeżeli nie godzimy się na dziedziczenie ustawowe, to dysponujemy rozwiązanie, które pozwoli nam samodzielnie zdecydować kto i co po nas odziedziczy. Można sporządzić prosty testament odręcznie, ale zachęcamy Was do skorzystania z pomocy specjalisty – notariusza i/lub prawnika.
